4C Overige algemene dekkingsmiddelen | Bijstelling 2020 | Bijstelling 2021 | Bijstelling 2022 | Bijstelling 2023 | Bijstelling 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
Aanvulling stelpost loon- en prijsontwikkeling | -15 | ||||
Dividend BNG 2019 | -36 | ||||
Rente resultaat | 112 | 68 | 213 | 314 | 245 |
Veilig Thuis | 7 | 7 | 7 | 7 | 7 |
Saldo van baten en lasten | 68 | 75 | 220 | 321 | 252 |
Mutatie reserve | |||||
Cofinanciering | 223 | ||||
Totaal resultaat | 290 | 75 | 220 | 321 | 252 |
Aanvulling stelpost loon- en prijsontwikkeling
In de voorjaarsnota is voor 2020 een bedrag van € 757.000 uit de stelpost loon-en prijsontwikkeling gehaald. Er was een bedrag van € 742.000 beschikbaar binnen de stelpost.
Omschrijving | 2020 |
AWN sociale lasten 2020 | 3.792 |
Correctie decentrale overige P-budgetten | -11.618 |
Indexering abonnement PAUW | -287 |
Indexering MFC Doelum conform contracten | -6.063 |
L&P Doelgroepenvervoer | -41.101 |
L&P Exploitatie ICT | -17.750 |
L&P jeugd Zin en PGB | -288.863 |
L&P openbaar bibliotheekwerk | -16.440 |
L&P PGB Wmo | -19.875 |
L&P Wmo begeleiding | -85.078 |
L&P Wmo hulpmiddelen | -29.295 |
L&P Wmo ondersteuning thuis | -80.098 |
Prijsontwikkeling Microsoft licenties | -31.000 |
Stelpost L&P de Connectie | -127.000 |
Veilig Thuis | -6.700 |
Eindtotaal | -757.376 |
Dividend BNG 2019
Over 2019 realiseerde BNG Bank een nettowinst na belastingen van EUR 163 miljoen (2018: EUR 337 miljoen). BNG Bank stelt conform het kapitalisatie- en dividendbeleid voor om EUR 71 miljoen uit te keren aan aandeelhouders. Dit is 50% van de nettowinst na aftrek van dividend aan de verschaffers van hybride kapitaal. Het dividend bedraagt EUR 1,27 per aandeel. Voor Renkum komt dat neer op €113.986.
In de begroting hebben we rekening gehouden met een dividend van € 193.575 voor de BNG en de ACV samen (150.106 BNG, 43.469 ACV). Dit levert een nadeel van € 36.120 op.
Rente resultaat
Op 24 april is een langlopende lening aangetrokken van € 10 miljoen voor een looptijd van 20 jaar met een lineaire aflossing. De rente voor deze lening bedraagt 0,525% op jaarbasis. In de begroting was rekening gehouden met drie leningen, namelijk € 2,5 miljoen met 1% rente eind 2019, € 5 miljoen met 1,5% rente halverwege 2020 en € 5 miljoen met 2,0% rente halverwege 2021. Er wordt wel rekening gehouden dat in 2021 een lening nodig is van € 2,5 miljoen zodat de volume van nieuwe leningen gelijk blijft met de begroting.
Daarnaast is ook gekeken naar de financiering met kort geld. Door de lage rente en de afname van de volume van het financieringstekort is op de begrote rente voor kort lopende rente ook een voordeel in te boeken.
Als gevolg van de lage rente zijn wij wel verplicht om de rekenrente te verlagen. Dit heeft invloed op de heffingen van riool en afval omdat deze maximaal 100% kosten dekkend mag zijn. Voorlopig wordt ingeschat dat dit ongeveer € 55.000 nadeel oplevert door lagere heffingen.
Rente over | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
Langlopende lening | 26.000 | 74.000 | 130.000 | 113.000 | 96.000 | |
kortlopende lening | 86.000 | 49.000 | 138.000 | 256.000 | 204.000 | |
totaal leningen | 112.000 | 123.000 | 268.000 | 369.000 | 300.000 | |
effect op heffingen | 0 | -55.000 | -55.000 | -55.000 | -55.000 | |
totaal | 112.000 | 68.000 | 213.000 | 314.000 | 245.000 | |
Mutatie reserve (Cofinanciering)
Voor de toelichting verwijzen we u naar product 3E Samenwerkingsverbanden.